監(jiān)管部門重拳打擊基金銷售亂象工商銀行等多家被處罰
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編輯 : 大寶123
發(fā)布 : 06-01
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近期，監(jiān)管重拳打擊基金代銷亂象，江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（簡稱“昆山農(nóng)商行”）、中信銀行昆明分行等多家銀行被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局采取行政監(jiān)管措施。據(jù)《經(jīng)濟(jì)參考報》記者統(tǒng)計，截至5月30日，今年以來10余家銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。近日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，昆山農(nóng)商行因制度建設(shè)及執(zhí)行、內(nèi)部控制、系統(tǒng)建設(shè)、考核機(jī)制四方面存在違規(guī)行為，被采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請六個月的行政監(jiān)管措施。而這僅是銀行代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)的一個縮影。據(jù)記者梳理，截至目前，今年已有工商銀行江西省分行、興業(yè)銀行、昆侖銀行、廈門銀行、長春農(nóng)商行、重慶農(nóng)商行、唐山銀行、郵儲銀行河北省分行、光大銀行長春分行、中信銀行昆明分行等10余家銀行被罰，違規(guī)行為主要涉及基金宣傳營銷和產(chǎn)品風(fēng)險評估、投資者適當(dāng)性管理、從業(yè)人員資格管理、內(nèi)部控制等方面。例如，中信銀行昆明分行存在的違規(guī)行為包括部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、2022年上半年代銷產(chǎn)品銷售自查報告包含投資者適當(dāng)性內(nèi)容，但未見審核、發(fā)文留痕；唐山銀行主要存在基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員、基金銷售業(yè)務(wù)的專門合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨(dú)立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和現(xiàn)場檢查等五大問題。業(yè)內(nèi)人士表示，監(jiān)管部門“嚴(yán)打”基金銷售亂象，不斷強(qiáng)化對銀行代銷機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)控管理，意在督促銀行代銷業(yè)務(wù)逐步向規(guī)范化方向發(fā)展，有助于推動行業(yè)健康發(fā)展。對于銀行而言，還需要嚴(yán)格落實(shí)落細(xì)基金代銷業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，加快補(bǔ)齊內(nèi)控制度短板，健全風(fēng)控體系。除證監(jiān)系統(tǒng)不斷強(qiáng)化對基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)控管理外，中基協(xié)今年4月底也表示，將聚焦基金銷售業(yè)務(wù)問題，進(jìn)一步完善基金銷售業(yè)務(wù)自律管理體系，推動建立銷售業(yè)務(wù)發(fā)展與投資者利益同提升、共進(jìn)步的行業(yè)生態(tài)。